Henkilöllisyyden tarkistus ja kotiutukset

KYC tulee englannin sanoista know your customer, tunne asiakkaasi. Lisensoidun kasinon on varmistettava, kuka pelaaja on, kuinka vanha hän on ja mistä talletetut rahat tulevat. Velvoite perustuu rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskeviin sääntöihin. Pelaajalle KYC näkyy yleensä vasta silloin, kun hän pyytää ensimmäistä kotiutusta.

Missä vaiheessa tarkistus tehdään

Kasinot tekevät tarkistuksen eri aikaan. Osa pyytää asiakirjat heti rekisteröinnin jälkeen, osa vasta ensimmäisen kotiutuksen yhteydessä. Tarkistus voi tulla myös myöhemmin, jos talletusten yhteissumma ylittää kasinon sisäisen rajan tai pelitilillä tapahtuu jotain poikkeavaa.

Kannattaa lähettää asiakirjat heti tilin avaamisen jälkeen, vaikka niitä ei vielä pyydettäisi. Silloin ensimmäinen kotiutus ei jää odottamaan tarkistusta.

Mitä asiakirjoja tavallisesti pyydetään

• Henkilöllisyystodistus: passi, henkilökortti tai ajokortti. Kuvassa pitää näkyä koko asiakirja, ja tekstin on oltava luettavissa.
• Osoitetodistus: tavallisesti alle kolme kuukautta vanha lasku tai pankin tiliote, jossa näkyvät nimesi ja osoitteesi.
• Maksutavan todistus: kuva pankkikortista, jossa näkyvät vain neljä ensimmäistä ja neljä viimeistä numeroa, tai kuvakaappaus e-lompakon tilisivulta.
• Varojen alkuperä: suurten talletusten jälkeen palkkatodistus, verotuspäätös tai tiliote, josta näkee, mistä rahat ovat peräisin.

Peitä pankkikortin kuvasta keskimmäiset numerot ja kortin takapuolen turvakoodi. Kasino ei tarvitse niitä.

Pay N Play ja pankkitunnistus

Pay N Play -kasinoilla ei luoda erillistä käyttäjätunnusta. Tunnistautuminen tehdään omilla verkkopankkitunnuksilla samalla kun teet talletuksen. Pankkitunnistuksen kautta kasino saa henkilötietosi ja tilitietosi, joten erillisiä asiakirjoja tarvitaan harvemmin.

Pay N Play ei poista KYC-velvoitetta kokonaan. Kasino voi pyytää lisäselvitystä esimerkiksi isojen voittojen tai talletusten jälkeen. Ero on siinä, että perustarkistus on jo tehty pankin kautta, joten kotiutus lähtee yleensä nopeammin.

Miksi kotiutus jää jumiin

Hidas kotiutus johtuu usein KYC:stä eikä kasinon maksuvaikeuksista. Tavallisimmat syyt ovat nämä:

• asiakirjoja ei ole lähetetty tai kuva on epätarkka
• osoitetodistus on liian vanha tai siinä on eri osoite kuin pelitilillä
• kotiutus pyydetään eri maksutavalle kuin talletus tehtiin
• tilin nimi ja pankkitilin omistaja eivät täsmää
• bonuksen kierrätys on kesken, jolloin kotiutus ei ole vielä mahdollinen

Jos tarkistus venyy, kysy asiakaspalvelusta, mikä asiakirja puuttuu, ja pyydä vastaus kirjallisena. Kirjallinen viestiketju auttaa, jos joudut myöhemmin tekemään valituksen.

Kuinka kauan tarkistus kestää

Kun asiakirjat ovat kunnossa, tarkistus valmistuu usein samana päivänä tai muutamassa arkipäivässä. Arvosteluissamme kerromme, kuinka nopeasti kotiutus kulki silloin, kun olemme testanneet sen itse. Jos testiä ei ole tehty, emme arvaa kotiutusaikaa.

Turvallinen asiakirjojen lähettäminen

Lähetä asiakirjat vain kasinon omien sivujen latauslomakkeella tai asiakaspalvelun kautta, kun olet itse aloittanut keskustelun. Älä lähetä henkilöllisyystodistusta sähköpostin liitteenä viestiin, jonka lähettäjästä et ole varma. Kasino ei koskaan pyydä verkkopankkitunnuksiasi tai korttisi PIN-koodia.